7 สัญญาณของระบบการจัดการพอร์ตการลงทุนที่ผุกร่อน
หนึ่งในภัยคุกคามที่ใหญ่ที่สุดที่ผู้จัดการส่วนใหญ่เผชิญหน้าคือความชุกของระบบเดิม
ในช่วงสามทศวรรษที่ผ่านมาที่ปรึกษาด้านการลงทุนได้รับการเสริมสร้างขีดความสามารถโดยการมาถึงของเทคโนโลยีจากสเปรดชีตง่ายๆไปจนถึงระบบที่ปลูกในบ้านที่ซับซ้อน ตั้งแต่เวลานั้นจนถึงปัจจุบันอุตสาหกรรมได้รับการเติบโตแบบเสวนาและด้วยความซับซ้อนอย่างมาก ความท้าทาย ได้แก่ การซื้อขายหลักทรัพย์ในตลาดต่าง ๆ จากนิวยอร์กไปซิดนีย์ตลอดจนมาตรฐานการบัญชีที่ต่างกันรอบการตั้งถิ่นฐานที่สั้นลงและแน่นอนว่ากฎระเบียบด้านการควบคุมและการรักษาความปลอดภัยจะเพิ่มขึ้น ราวกับว่าไม่เพียงพอเทคโนโลยีดูเหมือนจะเปลี่ยนทุกวันออกจากระบบเดิมจำนวนมากดิ้นรนเพื่อให้ทันกับความต้องการของลูกค้า เราคาดว่าจะมีบรรทัดฐานที่ถูกกว่าเร็วขึ้นฉลาดและมีประสิทธิภาพมากขึ้นซึ่งจะเป็นข้อยกเว้นได้ ระบบที่ล้มเหลวสามารถทำลายความสามารถของ บริษัท ในการให้บริการลูกค้าและรักษาส่วนแบ่งทางการตลาดให้น้อยลงและการเติบโตของธุรกิจจะน้อยลง
ในยุคข้อมูลขนาดใหญ่ทางธุรกิจและการวิเคราะห์ข้อมูลระบบเดิมสามารถเป็นตัวแทนความเสี่ยงที่มีต่อธุรกิจของคุณได้เป็นอย่างมาก หากการดำเนินงานประจำวันต้องมีความสามารถในการจัดการกระบวนการแจกจ่ายและรายงานข้อมูลทางการเงินอย่างถูกต้องการอยู่หลังโค้งไม่ใช่ทางเลือก ถ้าเสียงนี้คุ้นเคยถึงเวลาแล้วที่จะถามว่า “เรามาที่นี่ได้อย่างไร?” และที่สำคัญกว่า “เราจะออกไปได้อย่างไร?”
ต่อไปนี้เป็นสัญญาณทั้งเจ็ดที่จะบอกคุณหากคุณมีระบบการสลายตัวและต้องใช้งานได้ดีเพียงใด:
1. เผชิญหน้ากับปัญหาขณะจัดการข้อมูลเนื่องจากระบบที่แตกต่างกันหรือไม่?
การรักษาข้อมูลในระบบต่างๆหรือย้ายข้อมูลจากระบบหนึ่งไปยังอีกเครื่องหนึ่งด้วยตนเองจะนำไปสู่ความไม่สอดคล้องกันและข้อผิดพลาด ข้อมูลของคุณสามารถระบุตัวได้อย่างรวดเร็วสอดคล้องกันในหลายระบบสมบูรณ์ถูกต้องและใช้ในระบบต่างๆกันหรือไม่? หากคำตอบของคุณคือไม่เป็นคำถามเหล่านี้คุณต้องประเมินแพลตฟอร์มของคุณใหม่ ระบบของคุณต้องสามารถกำจัดการไหลของข้อมูลด้วยตนเองอัปเดตข้อมูลทั้งหมดที่มีการเปลี่ยนแปลงเพียงครั้งเดียวส่งรายงานได้ทันท่วงทีรวมทั้งภายในวันและทำให้สามารถตรวจสอบย้อนกลับข้อมูลได้อย่างง่ายดาย
2. ลูกค้าของคุณเป็นมืออาชีพด้านการสื่อสารหรือไม่?
นักลงทุนคาดหวังว่าการรายงานของคุณจะชัดเจนกระชับและปรับแต่งตามความต้องการของลูกค้า คำแถลงนี้ถือเป็นจริงสำหรับนักลงทุนสถาบัน องค์กรที่สามารถตอบสนองความคาดหวังเหล่านี้จะมีข้อได้เปรียบด้านการแข่งขันที่ยิ่งใหญ่กว่าผู้ที่ไม่สามารถทำได้ หากระบบปัจจุบันของคุณไม่สามารถให้ระดับการรายงานที่ลูกค้าของคุณคาดหวังได้คุณจะเสี่ยงต่อการล้มลง
ความคาดหวังของลูกค้าไม่ จำกัด เฉพาะรูปแบบและเนื้อหาในการรายงาน แต่ยังรวมไปถึงวิธีการแสดงข้อมูล พวกเขาคาดหวังว่าจะสามารถเข้าถึงข้อมูลเรียลไทม์ได้ทันทีโดยใช้เว็บพอร์ทัลหรือแพลตฟอร์มโทรศัพท์มือถือเพื่อรักษาความสัมพันธ์และมีการแข่งขันสูงระบบของคุณต้องยืดหยุ่นพอที่จะรับและส่งข้อมูลผ่านทางช่องทางใด ๆ ที่ลูกค้าเลือกได้
3 ดิ้นรนเพื่อรับมือกับการลงทุนทั่วโลกที่ซับซ้อน?
การจัดการกับกฎระเบียบด้านการลงทุนในระดับภูมิภาคและระดับโลกเช่น UCITS V และ VI การละลาย II, AIFMD และ EMIR เป็นงานที่น่ากลัว ข้อกำหนดทั้งหมดนี้กำหนดให้คุณต้องรักษาข้อมูลที่เชื่อถือได้ถูกต้องและโปร่งใส เพื่อให้เป็นไปตามข้อบังคับเหล่านี้คุณจำเป็นต้องมีการจัดการกระบวนการทำงานการจัดการข้อมูลและการรายงานที่ถูกต้อง ข้อมูลการจัดการความเสี่ยงและการรักษาความถูกต้องเป็นสิ่งสำคัญเพื่อให้สอดคล้องกับข้อกำหนดด้านการรายงานด้านกฎระเบียบ
การเพิ่มแหล่งข้อมูลและความซับซ้อนของข้อมูลทำให้องค์กรของคุณต้องการผู้ให้บริการโซลูชันที่สามารถช่วยคุณในการจัดการข้อมูลได้ ระบบของคุณต้องไม่เพียง แต่สามารถปรับขนาดได้ แต่ยังให้บริการทางธุรกิจที่สามารถดำเนินการได้ในรูปแบบที่เข้าใจได้ง่าย
4 หายากที่จะบรรลุบูรณาการระบบที่แตกต่างกัน?
การบูรณาการจริงไม่ได้เป็นเพียงเรื่องของการเชื่อมต่อระบบเท่านั้น แต่ระบบของคุณต้องสามารถพูดคุยกันได้อย่างคล่องตัว การย้ายข้อมูลจากระบบหนึ่งไปยังอีกเครื่องหนึ่งด้วยตนเองส่งผลต่อประสิทธิภาพของคุณซึ่งจะเพิ่มความเสี่ยงในการเกิดข้อผิดพลาด การบูรณาการระบบที่แตกต่างกันไม่เพียง แต่ช่วยลดความเสี่ยงเหล่านี้ แต่ยังช่วยเพิ่มประสิทธิภาพด้วยการทำให้มั่นใจได้ว่าพนักงานสำนักงานด้านหน้าและสำนักงานด้านหน้าสามารถดูธุรกรรมเงินสดและการถือครองได้เหมือนกัน เพื่อให้มั่นใจได้ว่ารายการจะได้รับการบันทึกอย่างถูกต้องในสมุดบันทึกการลงทุนของคุณ (IBOR)
หลายองค์กรใช้ระบบหลายระบบในการทำบัญชีการรายงานการตรวจสอบและการจัดการข้อมูลลูกค้า หากผู้ขายรายอื่นจัดเตรียมระบบเหล่านี้ทำให้พวกเขาพูดคุยกันอาจเป็นกระบวนการที่ท้าทาย หากคุณมีวิธีแก้ไขปัญหาหรือพอร์ตการลงทุนที่อยู่นอกระบบเดิมของคุณถึงเวลาที่ต้องทบทวนการใช้งานใหม่ ระบบของคุณต้องอนุญาตให้ใช้กิจกรรมการจัดการพอร์ตโฟลิกและมาตรฐาน ในโซลูชั่นการจัดการพอร์ตโฟลิโอแบบ end-to-end ที่สร้างบนสถาปัตยกรรมแบบเปิดการทำงานของระบบหลายระบบจะรวมเข้าไว้ในแพลตฟอร์มเดียว โซลูชันดังกล่าวจะช่วยให้สามารถเข้าถึงระบบของบุคคลที่สามหรือระบบอื่น ๆ ที่สร้างขึ้นภายในองค์กรได้อย่างง่ายดายซึ่งจะช่วยให้คุณสามารถลดรอยเท้าของเทคโนโลยีในขณะที่ขับรถมีประสิทธิภาพมากขึ้น
5. เพิ่มค่าใช้จ่ายทางกฎหมายและการปฏิบัติตามกฎระเบียบหรือไม่?
การสำรวจของเจ้าหน้าที่ด้านเทคโนโลยีระดับหัวหน้าของปี 2013 ระบุว่าหนึ่งในภารกิจด้านการดำเนินงานและเทคโนโลยีที่ใหญ่ที่สุดที่ผู้บริหารสินทรัพย์ต้องเผชิญคือต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบทั้งในปัจจุบันและในอนาคต ระเบียบที่ซับซ้อนทำให้ระบบรายงานที่ล้าสมัยมีความรับผิดมากกว่าสินทรัพย์ ค่าใช้จ่ายด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบเช่น AIFMD, UCITS V และ VI หรือ FATCA กำลังแซงงบประมาณจำนวนมาก นอกจากนี้การรวบรวมข้อมูลจากระบบต่างๆเพื่อรายงานการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นกระบวนการที่มีความเสี่ยงและใช้ทรัพยากรมาก เพื่อลดความเสี่ยงและค่าใช้จ่ายเหล่านี้พร้อมกันระบบของคุณต้องเตรียมพร้อมที่จะจัดทำรายงานรวมโดยการใช้ประโยชน์จากระบบอัตโนมัติการรวมและการกำหนดมาตรฐานข้อมูลจากแหล่งต่างๆ ระบบของคุณต้องกำจัดการรวบรวมข้อมูลด้วยตนเองเพื่อการรายงานซึ่งจะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพและลดค่าใช้จ่ายด้านแรงงานที่สอดคล้องกันในขณะที่มั่นใจได้ว่ามีความสมบูรณ์สม่ำเสมอและลดความเสี่ยงในการดำเนินงานของคุณ
6. การ ตรวจสอบข้อเท็จจริงโดยผู้ลงทุนมีความรอบคอบหรือไม่?
หลังจากรอดชีวิตจากวิกฤติเศรษฐกิจโลกในปีพ. ศ. 2551 นักลงทุนสถาบันมีความระมัดระวังในการตรวจสอบอย่างรอบคอบมากจนเป็นเหตุให้มีการตรวจสอบข้อเท็จจริงอย่างมาก วิกฤตการณ์ในปี 2551 ได้เปิดเผยถึงความเสี่ยงด้านปฏิบัติการ – ความเสี่ยงของความล้มเหลวที่ไม่เพียง แต่เกี่ยวข้องกับแรงขับเคลื่อนของตลาด แต่ยังขาดโครงสร้างพื้นฐานและการควบคุม นักลงทุนยังมีความชำนาญด้านเทคโนโลยีมากขึ้น พวกเขากำลังถามคำถามที่ถูกต้องและรู้ว่าจะหาอะไร เพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขันในตลาดที่สำคัญนี้ระบบของคุณต้องยืนหยัดต่อสู้กับการตรวจสอบผู้ลงทุนอย่างเข้มข้น คุณต้องแสดงให้เห็นว่าคุณมีการควบคุมเพื่อจัดการกับความเสี่ยงอย่างมีประสิทธิภาพและเห็นว่าคุณได้ปฏิบัติตามขั้นตอนการจัดระเบียบเรียบร้อยแล้ว หากนักลงทุนรู้สึกถึงช่องว่างใด ๆ ในกระบวนการทำงานของคุณและพบว่าคุณต้องพึ่งพากระบวนการและการแก้ไขปัญหาด้วยตนเองพวกเขาจะนำเงินไปใช้ที่อื่น
7. ระบบเดิมไม่ได้รับการสนับสนุนบริการหรือปรับปรุงตามที่คาดไว้
ผลิตภัณฑ์ดีเท่าผู้ให้บริการเท่านั้น คุณให้ความสำคัญกับคุณหลังจากการขายพร้อมการสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมงหรือไม่? ผู้ให้บริการของคุณมีประวัติการอัพเดตผลิตภัณฑ์อย่างต่อเนื่องหรือไม่? พวกเขาให้การฝึกอบรมผลิตภัณฑ์หรือไม่? พวกเขาสนใจคำแนะนำหรือแนวคิดใหม่ของคุณหรือไม่ ผู้ให้บริการของคุณต้องให้การสนับสนุนระยะยาวหากคุณต้องการให้ระบบใหม่ของคุณใช้งานได้ ผลิตภัณฑ์ของคุณต้องสามารถปรับขนาดได้ยืดหยุ่นและต้องใช้เทคโนโลยีโอเพนซอร์ส นอกจากนี้ผู้ให้บริการของคุณต้องไม่เพียง แต่ช่วยคุณในการติดตั้ง แต่ยังมั่นใจได้ว่าระบบของคุณจะทำงานได้ดีที่สุดโดยไม่เกิดปัญหาใด ๆ ความสัมพันธ์เป็นถนนสองทาง; ผู้ให้บริการต้องสามารถตอบสนองต่อปัญหาของคุณได้อย่างรวดเร็วและยังช่วยให้ธุรกิจของคุณสามารถใช้ฟังก์ชันการทำงานใหม่ ๆ ได้เมื่อจำเป็นและเมื่อจำเป็น
ลงทุนในการเติบโตของคุณ
ระบบการจัดการพอร์ตโฟลิโอเป็นหัวใจสำคัญของธุรกิจของคุณ ด้วยระบบที่อ่อนแอธุรกิจของคุณอาจมีความเสี่ยงอย่างร้ายแรงและคุณอาจไม่มีเวลาจัดการกับปัญหานี้ก่อนที่จะล้มเหลว การลงทุนในเทคโนโลยีจะช่วยให้คุณมีประสิทธิภาพมากขึ้นลดความเสี่ยงและช่วยให้คุณตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูล ผู้ให้บริการของคุณต้องมีประวัติที่พิสูจน์แล้วว่ามุ่งมั่นที่จะให้บริการที่ยาวนานปรับปรุงอย่างต่อเนื่องและสนับสนุนคุณในขณะที่คุณเติบโต